Целевой инструктаж по ПОД/ФТ

Какой документ представляет собой исчерпывающую основу режима ПОД/ФТ и предназначен для применения всеми странами, с учетом особенностей национальной правовой системы ?

Венская конвенция о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 г
Рекомендации ФАТФ: 40 Рекомендаций 1990 г. (с изменениями от 1996 и 2003 гг.), девять специальных Рекомендаций 2001 г
Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.;
Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.;

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны хранить сведения, необходимые для идентификации лица:

Не менее трех лет со дня прекращения отношений с клиентом
Не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом
Не менее пяти лет со дня совершения операции
Не менее трех лет со дня совершения операции

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат согласованию:

С Минфином России
С Банком России
С надзорным органом или Росфинмониторингом, в случае отсутствия в сфере деятельности организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, надзорного органа
С Руководителем организации
Утверждаются руководителем, но не подлежат согласованию с надзорными органами

Что при разработке программы идентификации целесообразно предусмотреть

Анкетирование - составления документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе
Составление досье на клиента и выгодоприобретателя
Аудиозапись разговора с клиентом
Видеозапись

Что необходимо предусмотреть в программе идентификации

Порядок выявления среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных)
Порядок принятия на обслуживание иностранных публичных должностных лиц
Меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц
Порядок периодического обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, а также обновления информации о находящихся у нее на обслуживании иностранных публичных должностных лицах
Все перечисленное верно

В каких случаях проводится дополнительный инструктаж (для организаций, поднадзорных Банку России – целевой (внеплановый) инструктаж):

При изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
При утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;
При переводе сотрудника организации на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
Варианты 1,2,3 верны
Нет правильных вариантов ответа

В каком случае операция подлежит обязательному контролю ?

Если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 500 тыс. руб., а по своему характеру относится к одному из видов операций, предусмотренных ст. 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. руб., а по своему характеру относится к одному из видов операций, предусмотренных ст. 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 900 тыс. руб., а по своему характеру относится к одному из видов операций, предусмотренных ст. 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 млн. руб., а по своему характеру относится к одному из видов операций, предусмотренных ст. 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Укажите верные основания для документального фиксирования информации в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»:

Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ;
Иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Все перечисленное верно

Сообщение об операции, направляемое организациями в Росфинмониторинг в виде электронного формализованного сообщения, должно быть подписано:

Зарегистрированной электронной цифровой подписью;
Руководителем или сотрудником организации
Только руководителем организации
Только специальным должностным лицом, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления

Сообщение об операции, направляемое организациями в Росфинмониторинг, должно быть подписано:

Руководителем или сотрудником организации;
Руководителем организации или специальным должностным лицом, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления;
Только руководителем организации;
Только специальным должностным лицом, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления.

Что из перечисленного может служить примером действий при легализации преступных доходов ?

Лицо приобретает за наличные денежные средства крупную сумму иностранной валюты и вывозит ее за границу
Лицо делает несколько банковских вкладов, не превышающих суммы подлежащей обязательному контролю в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ операции;
Лицо обменивает мелкие купюры на крупные купюры. Для этого он посещает несколько банков, чтобы не вызвать подозрения
Все перечисленное - примеры легализации преступных доходов

Какая организация с большей вероятностью может использоваться для легализации преступных доходов? Выберите два правильных ответа.

Коммунальные предприятия
Страховые компании
Казино
Больницы

Когда возможно обнаружить факт легализации преступных доходов:

Ввод наличности в финансовую систему
Перевозка наличности через границы
Перевод денег между различными финансовыми учреждениями
Приобретение и использование активов
Легализацию преступных доходов можно обнаружить в любом из перечисленных случаев

Целевой инструктаж по ПОД/ФТ

Тестирование успешно пройдено !

Наш адрес

Дополнительно

Рассылки